由澳門反洗錢師專業協會及公認反洗錢師協會主辦的第三屆「反洗錢與反金融犯罪」研討會日前假美獅美高梅舉行，澳門金融管理局行政管理委員會委員劉杏娟、澳門金融情報辦公室主任朱婉儀、博彩監察協調局審計廳廳長鄭錦利、公認反洗錢師協會副總裁與全球協會事業拓展執行長鄧芳慧；澳門反洗錢師專業協會會長陳榮達、創會會長劉澤光、理事長歐陽耀光、監事長林正光及法律顧問馮璦琳作主禮或演講嘉賓，以及逾二百位澳門銀行、保險、大型博彩酒店業界骨幹會員出席活動。

劉杏娟表示隨着科技急速發展，以及受到疫情的影響，加速了創新金融産品和電子支付的發展。與此同時，犯罪份子同樣用上有關科技進行不法活動，並增加利用金融業進行清洗黑錢的風險。金管局持續以「風險為本」原則管控風險，並協助業界提升反洗黑錢及反恐融資的能力，如早年實施利用科技確認個人身份的「KYC ATM」。金管局希望業界未來除利用科技手段優化金融服務外，可運用更多有效監管科技（Regtech)強化對風險的防衛及高效合規能力，共同推動澳門金融科技發展。更要為繼續做好澳門特區的反洗黑錢工作，以及維護澳門金融體系的安全，加強本地執法、監管部門及業界的合作。

朱婉儀指爲應對國際洗錢/恐怖主義融資/擴散融資趨勢發展的快速複雜變化，進一步確保澳門特區經濟的可持續性和多元化發展，2020年金融情報辦公室協調了跨部門反清洗黑錢及反恐佈融資工作小組成員制定第二個五年反洗錢/打擊資助恐怖主義/反擴散融資戰略計劃。本戰略規劃主要基於亞太區打擊清洗黑錢組織2017年互評報告中提出的優先建議，制定了多個戰略目標。該戰略規劃旨在反映澳門特別行政區反洗錢/打擊資助恐怖主義/反擴散融資的總體政策方向，戰略規劃還相應制定了短、中、長期行動項目，是相關領域的高層次政策目標。

鄧芳慧表示社會對打擊洗錢犯罪的意識培養需要時間，過往與機構交流時被問得最多的問題是：你們是做什麽的？我們爲什麽要做反洗錢？而如今，亞洲地區公認反洗錢師已經超過2.5萬名，機構的問題成了我們如何將反洗錢做得更有效，這表明社會對反洗錢的意識不斷增强。隨著反洗錢/反金融犯罪領域的不斷發展和日益複雜，科技技術在解决反洗錢效率和有效性方面的作用越來越明顯，故在金融科技、合規與反洗錢人才均較為緊缺。

陳榮達表示過去一年新冠肺炎疫情席捲全球，在給反洗錢工作帶來全新挑戰的同時，也推動了金融行業積極創新。全球經濟呈現出新的發展形態，新的産業模式，綫上金融交易變得更加頻繁，金融交易以更隱蔽的方式進行，傳統的KYC、盡職調查及交易追踪措施逐漸顯出短板，全球涉及疫情的詐騙和網絡犯罪不斷增加。但同時也看到金融機構更加主動和積極地提高反洗錢工作有效性，通過加强數字化准入和簡化盡職調查方面技術應用，强化識別金融犯罪及可疑交易能力，有效地防範不法分子藉助非傳統交易手段洗錢及破壞金融市場秩序的行爲。

歐陽耀光總結稱，透過本次研討會希望讓學員瞭解到疫後全球大環境的變化及影響，反洗錢工作也需與時並進，應時刻裝備自己，更好利用科技知識，貫徹落實反洗錢、反恐融資工作，加強對反洗錢環境轉變的應對能力。

研討會邀得金融管理局、金融情報辦公室、公認反洗錢師協會及境外反洗錢專家們進行分享，就亞太地區反洗錢的監管趨勢與最新動向、全球反洗錢金融業與博彩業執法措施的啓示、數字貨幣的影響與風險、如何看待逐漸提升的技術需求及金融犯罪相關風險等主題進行深入探討，結合線上線下互動交流。